Kurz erklärt
Mit dem Sparer-Pauschbetrag bleiben Zinsen/Dividenden bis zu einem gesetzlich festgelegten Betrag steuerfrei. Damit das greift, richten Sie bei Ihrer Bank/Ihrem Broker einen Freistellungsauftrag ein.
Wichtig: Gesetzliche Werte können sich ändern. Prüfen Sie die aktuell geltenden Beträge in den Hinweisen Ihrer Bank/Broker oder den offiziellen Stellen, bevor Sie verteilen.
Typische Fehler
- Freistellungsauftrag nur bei einer statt bei mehreren genutzten Banken gesetzt
- Versehentliche Überverteilung (Summe über dem zulässigen Gesamtbetrag)
- Keine Aktualisierung nach Depotwechsel oder Heirat/Trennung
Checkliste (5 Minuten)
- Aktuelle Gesamtbeträge prüfen (Bank/Offizielle Hinweise).
- Alle Institute auflisten (Giro, Tagesgeld, Depot).
- Beträge fair verteilen (z. B. nach Zins/Dividenden-Erwartung).
- Online im Banking/Depot eintragen und bestätigen.
- Jährlichen Reminder für eine Kurzprüfung setzen.